UniCredit: una banca paneruopea vincente. Risultati di Gruppo 3trim19 e 9m19

MIGLIORE UTILE NETTO RETTIFICATO E RISULTATO NETTO DI GESTIONE NEL 3TRIM DAL 2008.

COMPLETATO IL PIANO TRANSFORM 2019.

RISULTATI DI GRUPPO 3TRIM19 E 9M19

OTTIMI RISULTATI TRIMESTRALI SENZA POSTE STRAORDINARIE. DINAMICHE COMMERCIALI RESILIENTI

•   L'utile netto contabile di Gruppo si è attestato a €1,1 mld nel 3trim19, uguale all'utile netto rettificato di Gruppo, in rialzo del 25,7 per cento a/a ^1,2

•   RoTE del Group Core rettificato nei 9m19 pari al 10,6 per cento, in rialzo di 0,2 p.p. 9m/9m². RoTE rettificato di Gruppo pari a 8,7 per cento nei 9m19, in crescita di 0,4 p.p. 9m/9m²

LA RIGOROSA ATTUAZIONE DI TRANSFORM 2019 CONTINUA A PRODURRE RISULTATI TANGIBILI

•   Raggiunti i target di riduzione di FTE netti e chiusure di filiali

•   Costi del 3trim19 pari a €2,5 mld, in calo dell'1,8 per cento a/a. Costi confermati a €10,1 mld per il FY19

•   Rapporto tra crediti deteriorati lordi e totale crediti lordi di Gruppo³ al 5,7 per cento nel 3trim19. Esposizioni deteriorate lorde della Non Core pari a €11,2 mld nel 3trim19, in calo di €9,3 mld a/a

•   Calo delle esposizioni deteriorate lorde di €5,4 mld nel 3trim19 dovute alle cessioni e alla riclassificazione in attività in via dismissione (IFRS5)

SOLIDA POSIZIONE PATRIMONIALE E POSITIVA ATTUAZIONE DELLE AZIONI CORRETTIVE ⁴

•   CET1 ratio al 12,60 per cento ⁵ nel 3trim19, CET1 MDA buffer a 252 pb. TLAC ratio pari al 21,85 per cento ⁶ nel 3trim19, TLAC MDA buffer a 226 pb

•   Tangible Equity nel 3trim19 in rialzo dell'1,7 per cento trim/trim a €51,6 mld, TBVpS in rialzo dell'1,7 per cento trim/trim a €23,1

TRANSFORM 2019 COMPLETATO. ULTERIORI AZIONI INCISIVE PREPARANO IL NUOVO PIANO STRATEGICO

•   Cessione a luglio della rimanente partecipazione in Fineco con un impatto sul CET1 ratio di +31 pb nel 3trim19

•   Portafoglio BTP per €44,9 mld, in calo di €3,6 mld trim/trim ⁷. Raggiunto il target relativo alla riduzione della sensitività del BTP ⁸ nel 3trim18 di circa 35 per cento con un trimestre di anticipo

•   Positivo pre-funding del TLAC con collocamento di €1,25 mld di capitale Tier 2 emesso ai livelli di spread più contenuti dal 2011

OUTLOOK PER IL FY19

-   Guidance sui ricavi per il FY19 confermata a €18,7 mld

-   Target costi confermato a €10,1 mld per il FY19

-    Obiettivo di costo del rischio confermato a 55 pb per il FY19, inclusi 4 pb derivanti dai modelli

-    Esposizioni creditizie deteriorate lorde della Non Core per il FY19 sotto i €10 mld

-    Confermati utile netto rettificato² a €4,7 mld, RoTE >9 per cento e RoTE del Group Core >10 per cento per il FY19

-    CET1 MDA buffer al termine del 2019 confermato nella parte superiore del range tra 200 e 250 pb ⁹

Milano, 7 Novembre 2019: il Consiglio di Amministrazione di UniCredit S.p.A. riunitosi in data 6 novembre 2019 ha approvato i risultati finanziari consolidati di Gruppo del 3trim19 e dei 9m19 al 30 settembre 2019.

Jean Pierre Mustier, Amministratore Delegato di UniCredit S.p.A., ha commentato i risultati del 3trim19 e dei 9m19 come segue:

"I risultati trimestrali si confermano ancora una volta solidi, abbiamo eseguito con successo Transform 2019. Grazie alle nostre azioni proattive e decise abbiamo già raggiunto i nostri obiettivi chiave o comunque li supereremo entro la fine di quest'anno. Sono grato a tutto il team di UniCredit, che ha lavorato instancabilmente per assicurare il successo del nostro piano strategico, facendo sì che UniCredit sia e rimanga un vincitore paneuropeo.

Il risultato netto del terzo trimestre, senza componenti non ricorrenti, pari a 1,1 miliardi di euro, in crescita del 25,7 per cento rispetto all'anno precedente rettificato, è stato ancora una volta uno dei migliori trimestri raggiunti in un decennio. Il trimestre ha beneficiato di solide dinamiche commerciali, di forti ricavi da negoziazione e della nostra attenzione alla gestione disciplinata dei costi, che continua a produrre risultati.

Confermiamo il miglioramento delle esposizioni creditizie deteriorate lorde della Non Core che saranno inferiori a 10 miliardi di euro alla fine del 2019 mentre il rapporto tra crediti deteriorati lordi e il totale crediti lordi del Group Core si attesta ora ad un livello basso di 3,6%. Dal lancio di Transform 2019, le esposizioni creditizie deteriorate lorde di Gruppo sono scese di quasi 50 miliardi.

Fare la cosa giusta è uno dei nostri principi guida fondamentali. Come banca, siamo parte integrante delle società in cui operiamo e continuiamo a sostenere le economie in cui siamo presenti in molti modi.  Sono orgoglioso che nel terzo trimestre abbiamo raggiunto un totale di oltre 100 milioni di euro erogati in Italia tramite il nostro programma di social impact banking per sostenere le nuove imprese sociali e fornire investimenti di impact financing e micro-crediti a clienti che operano in aree economicamente svantaggiate.

Vorrei ringraziare ancora una volta tutti i colleghi di UniCredit che hanno reso possibili gli eccezionali risultati di Transform 2019. Insieme continueremo ad andare avanti con successo e presenteremo la nostra nuova strategia di business, 'Team 23', il prossimo 3 dicembre".

Note

1 La variazione a/a è riferita all'utile netto rettificato.

2 L'utile netto rettificato di Gruppo e del Group Core e il RoTE escludono le componenti eccezionali relative ad eventi verificatisi nel 3trim18 per -€846 mln (svalutazione di Yapi), nel 1trim19 per +€258 mln (la cessione di immobili in Germania) e nel 2trim19 per +€825 mln (principalmente relative agli impatti dovuti alla cessione del 17 per cento di FinecoBank S.p.A. per +€1.176 mln e a Ocean Breeze Group, classificata come attività in via di dismissione alla luce del processo di cessione, per -€178 mln). 

3 I dati al 3trim19 beneficiano della classificazione IFRS5 del portafoglio NPL di mutui residenziali in Italia di €4,1 mld (valore contabile lordo).

4 Incluse cessioni di beni immobili nel 1trim19, di Fineco nel 2trim19 e nel 3trim19.

5 Inclusi +31 pb dalla cessione di Fineco nel 3trim19, in linea con la guidance.

6 Il TLAC ratio nel 3trim19 è pari al 21,85 per cento, di cui 19,37 per cento attribuito al TLAC subordination ratio e 2,5 per cento attribuito all'esenzione dei senior preferred.

7 Il portafoglio BTP si riferisce al banking book.

8 BTP sensitivity: +10pb di scostamento parallelo degli spread degli asset swap ha un impatto di -2,3 pb e -1,7 pb rispettivamente al lordo e al netto delle tasse sul CET1 ratio fully loaded al 30 settembre 2019.

9 Ipotizzando che gli spread sui BTP rimangano al livello del 3trim19. 

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