APPROVATA LA RELAZIONE TRIMESTRALE AL 30 SETTEMBRE 2007 DI CAPITALIA
RISULTATI 9 MESI 2007:
MARGINE DI INTERESSE A € 2.357 MLN, +12,6% A/A
MARGINE DI INTERMEDIAZIONE A € 4.269 MLN, +6,4% A/A
ONERI DI INTEGRAZIONE SOSTENUTI PER € 134 MLN
RISULTATO LORDO DI GESTIONE A € 1.698 MLN, +5,6% A/A (+13,9% AL NETTO DEI COSTI DI INTEGRAZIONE)
ACCANTONAMENTI E RETTIFICHE A € 689 MLN, +57,0% A/A
UTILE NETTO A € 613 MLN, -23,8% A/A, IMPATTATO DA € 134 MLN DI ONERI DI INTEGRAZIONE
STOCK IMPIEGHI A CLIENTELA A € 105,4 MLD, +13,4% A/A
STOCK CREDITI CLASSIFICATI +0,3% A/A
CREDITI CLASSIFICATI /CREDITI A CLIENTELA -0,5pp A/A
NUOVA PRODUZIONE POLIZZE VITA A € 2.540 MLN +14% A/A
COLLOCAMENTI DI BOND SULLA RETE A € 3.039 MLN +9% A/A
Il Consiglio di Amministrazione di UniCredito Italiano (UniCredit) ha approvato la Relazione trimestrale consolidata al 30 settembre 2007 di Capitalia S.p.A. - società incorporata con efficacia dal 1° ottobre 2007 - che evidenzia nei primi nove mesi dell'anno un sostanziale progresso dei ricavi (+6,4% anno su anno) supportato dall'ottimo andamento del margine d'interesse (+12,6%). Il risultato lordo di gestione registra un progresso del 5,6% e comprende costi di integrazione per €134 milioni; escludendo tali oneri il risultato lordo cresce del 13,9%.
RISULTATI DI CONTO ECONOMICO DEI PRIMI 9 MESI 2007
I risultati dei primi nove mesi del 2007 evidenziano un margine d'interesse pari a € 2.356,6 milioni, in significativa crescita (+12,6%) rispetto al corrispondente periodo del 2006. Tale andamento riflette la positiva evoluzione degli aggregati patrimoniali e l'attenta gestione degli spread creditizi. Il dato include la quota di interessi per circa € 206 milioni connessa all'effetto time value determinatosi in conseguenza dell'applicazione del criterio del costo ammortizzato prevalentemente sui crediti dubbi.
Le commissioni nette si attestano a € 1.263,6 milioni e si raffrontano con € 1.268,3 milioni dei primi nove mesi del 2006 (-0,4%).
I profitti netti su attività e passività valutate al fair value ammontano a € 381,2 milioni (+17,5%).
L'aggregato composto da dividendi e utili delle partecipazioni valutate al patrimonio netto ammonta a € 69,5 milioni e si confronta con il dato del corrispondente periodo del 2006, € 123,9 milioni, che beneficiava di una componente non ricorrente pari a circa € 33 milioni, legata alla cessione sul mercato di titoli Mediobanca da parte di Consortium Srl. Gli altri proventi netti di gestione, pari a € 198,2 milioni, evidenziano un decremento del 2,9% rispetto al dato del corrispondente periodo del 2006.
Il totale dei ricavi raggiunge pertanto € 4.269,1 milioni, in aumento del 6,4% rispetto al dato di settembre 2006.
I costi operativi, pari a € 2.571,0 milioni e comprensivi di € 134 milioni per oneri di integrazione, aumentano del 6,9% (+1,3% escludendo le spese di integrazione). Le spese per il personale (€ 1.570,4 milioni) registrano un incremento del 6,5%; il dato risulta condizionato da componenti non ricorrenti positive connesse al calcolo del TFR (€ +75 milioni) e negative (€ -110 milioni) connesse all'operazione di fusione con UniCredit. Le altre spese amministrative, segnando un aumento del 7,4%, si attestano a € 842,1 milioni, ed incorporano circa € 24 milioni connessi all'operazione di fusione con UniCredit. Escludendo le spese connesse all'integrazione, il costo del personale evidenzia una diminuzione dell'1,0% mentre le altre spese amministrative segnano un incremento del 4,4%. Le rettifiche di valore nette su attività immateriali e materiali (€ 158,5 milioni) crescono del 7,3%.
Il risultato lordo di gestione si attesta a € 1.698,1 milioni con un miglioramento del 5,6% (+13,9% esclusi gli oneri di integrazione) rispetto ai primi nove mesi del 2006. Il cost/income ratio si attesta al 60,2% rispetto ad un 57,1% al netto dei costi di integrazione e si confronta con il 59,9% del 30 settembre 2006.
Le rettifiche e gli accantonamenti pari a € 689,3 milioni si confrontano con € 438,9 milioni di fine settembre 2006. Nel dettaglio: gli accantonamenti per rischi e oneri passano a € 90,4 milioni da € 101,3 milioni dei primi nove mesi 2006; le rettifiche di valore su crediti si attestano a € 526,5 milioni contro € 345,1 milioni al 30 settembre 2006; le rettifiche di valore su attività finanziarie risultano pari a € 72,4 milioni.
Il risultato operativo netto risulta quindi pari a € 1.008,8 milioni con un decremento del 13,7% rispetto al dato dello scorso anno (-2,2% escludendo le spese di integrazione).
Gli utili netti da cessioni si attestano a € 36,2 milioni contro € 106,9 milioni dei primi nove mesi 2006.
L'utile prima delle imposte ammonta a € 1.045,0 milioni (-18,1%).
Dedotte imposte sul reddito per € 430,1 milioni (€ 470,3 milioni al 30 settembre 2006) e con un utile di pertinenza di terzi pari a € 1,8 milioni, l'utile netto consolidato si attesta a € 613,1 milioni in calo del 23,8%.
RISULTATI DI CONTO ECONOMICO DEL TERZO TRIMESTRE 2007
Il margine d'interesse del terzo trimestre 2007 pari a € 809,9 milioni, registra un progresso di oltre il 15% rispetto al corrispondente periodo del 2006, beneficiando della positiva evoluzione dello stock di crediti a clientela e di raccolta diretta, oltre che dell'attenta gestione degli spread creditizi.
Le commissioni nette pari a € 397,9 milioni registrano una modesta flessione (-2,0%) rispetto a € 406,1 milioni del terzo trimestre 2006.
I profitti netti su attività e passività valutate al fair value ammontano a € 36,7 milioni (-71,9%).
L'aggregato composto da dividendi e utili delle partecipazioni valutate al patrimonio netto risulta pari a € 5,2 milioni e si confronta con € 8,1 milioni del corrispondente periodo del 2006. Gli altri proventi netti di gestione ammontano a € 58,6 milioni rispetto a € 70,0 milioni del corrispondente periodo del 2006.
Il totale dei ricavi pari a € 1.308,2 milioni risulta in linea (-0,7%) con il dato dello scorso anno (€ 1.317,0 milioni).
I costi operativi, che includono € 67 milioni di oneri di integrazione, ammontano a € 905,7 milioni; il dato registra un incremento del 12,6% rispetto allo stesso periodo del 2006 (+4,3% escludendo le spese di integrazione). Le spese per il personale pari a € 562,1 milioni, aumentano del 13,3% e includono la componente negativa (€ 55 milioni) degli oneri di fusione con UniCredit. Anche le altre spese amministrative (€ 288,3 milioni) incorporano oneri di integrazione per circa € 12 milioni registrando un aumento del 12,2%. Considerando il dato normalizzato, depurato dalla componente oneri di integrazione, il costo del personale evidenzia un incremento del 2,2% mentre le altre spese amministrative aumentano del 7,5%. Le rettifiche di valore nette su attività immateriali e materiali (€ 55,3 milioni) crescono dell'8,2%.
Il risultato lordo di gestione ammonta a € 402,6 milioni in flessione del 21,5% rispetto al 2006 (-8,4% esclusi gli oneri di integrazione).
Le rettifiche e gli accantonamenti passano a € 239,1 milioni da € 110,7 milioni del 2006. In particolare: gli accantonamenti per rischi e oneri ammontano a € 45,4 milioni da € 14,9 milioni del terzo trimestre 2006; le rettifiche di valore su crediti si attestano a € 184,8 milioni contro € 114,2 milioni del 2006; le rettifiche di valore su attività finanziarie risultano pari a € 8,9 milioni.
Il risultato operativo netto, pari a € 163,4 milioni passa a € 230,4 milioni escludendo gli oneri di integrazione e si confronta con € 402,1 milioni del terzo trimestre 2006.
Gli utili netti da cessioni si attestano a € 24,7 milioni contro € 13,3 milioni del 2006.
L'utile prima delle imposte ammonta a € 188,1 milioni (-54,7%).
Contabilizzate imposte sul reddito per € 105,2 milioni (€ 172,6 milioni nel terzo trimestre 2006) e con un utile di pertinenza di terzi pari a € 0,7 milioni, l'utile netto consolidato si attesta a € 82,2 milioni in flessione rispetto a € 241 milioni del terzo trimestre 2006.
STATO PATRIMONIALE AL 30 SETTEMBRE 2007 E ATTIVITA' COMMERCIALE DEI 9 MESI 2007
Per quanto riguarda lo stato patrimoniale consolidato al 30 settembre 2007, gli impieghi con la clientela ammontano a € 105.408 milioni, con una crescita del 13,4% rispetto a € 92.980 milioni del 30 settembre 2006.
La raccolta diretta dalla clientela ha raggiunto € 99.691 milioni in progresso del 10,5% rispetto a € 90.232 milioni al 30 settembre 2006.
Nonostante il forte incremento degli impieghi con la clientela, i crediti classificati netti (incagli e sofferenze) si mantengono pressoché stabili anno su anno (+0,3%) attestandosi a € 4.382 milioni. L'incidenza dei crediti classificati sui crediti verso clientela scende pertanto, nell'anno, dal 4,7% al 4,2%. Più in dettaglio, lo stock di incagli netti, attestatosi a € 952 milioni registra una riduzione del 5,1% rispetto a settembre 2006 mentre le sofferenze nette, pari ad € 3.429 milioni segnano un modesto incremento (+2,0%). La copertura dei crediti classificati risulta pari al 61,6% (62,9% al 30 settembre 2006): in particolare la copertura delle sofferenze è del 66,2% mentre quella dei crediti incagliati risulta pari al 25,8%.
Al 30 settembre 2007, il tier 1 ratio, coefficiente di solvibilità patrimoniale, risulta pari al 6,3%.
Con riferimento alle attività commerciali del Gruppo Capitalia, la raccolta complessiva dei prodotti di Wealth management dei primi nove mesi dell'anno si attesta a € 3.448 milioni; il dato registra un decremento del 19% rispetto ai primi nove mesi 2006 esclusivamente legato al saldo negativo dei prodotti del risparmio gestito (€ -2.509 milioni). In particolare, i risultati di raccolta netta negativa conseguita dalle Reti Captive del Gruppo nel terzo trimestre confermano il trend negativo registrato nel primo semestre e scontano un ulteriore peggioramento connesso alla crisi dei mutui subprime americani e all'andamento contrastante dei mercati azionari. Nel corso del terzo trimestre sono comunque proseguite le iniziative volte a migliorare l'offerta di prodotti, sia attraverso soluzioni multimanager per alcuni specifici comparti Oicr (Fondi Azionari relativi alle aree extra Europa e Fondi Flessibili), sia attraverso la ristrutturazione delle Gestioni Patrimoniali Mobiliari.
La raccolta di polizze vita dei primi nove mesi dell'anno pari a € 2.540 milioni ha invece fatto registrare un progresso del 14% ed è stata interessata dall'avvio di iniziative per il miglioramento del mix dei prodotti e del livello di servizio erogato alla clientela.
Note positive giungono anche dai collocamenti di obbligazioni sulle Reti del Gruppo che ammontano a € 3.039 milioni in crescita di circa il 9% rispetto allo stesso periodo del 2006. Anche per i bond si registra un miglioramento del mix con un incremento dei collocamenti delle obbligazioni strutturate.
Prosegue il buon andamento delle vendite di carte di credito etiche. Oltre il 60% delle nuove emissioni sono, infatti, di questa tipologia.
Dichiarazione del Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari
Il sottoscritto, Ranieri de Marchis, quale Dirigente Preposto alla redazione dei documenti contabili societari di UniCredit S.p.A.
ATTESTA
in conformità a quanto previsto dal secondo comma dell'articolo 154 bis del "Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria" che, a quanto consta, la Relazione Trimestrale Consolidata al 30 settembre 2007 corrisponde alle risultanze documentali, ai libri e alle scritture contabili.
Per consentire una migliore informativa sui risultati conseguiti, si allega il conto economico riclassificato consolidato dei primi nove mesi 2007, del terzo trimestre 2007 e lo schema di raccordo delle voci di conto economico con il conto economico riclassificato. Viene inoltre allegato il conto economico consolidato di raccordo tra le diverse metodologie di riclassificazione di UniCredit S.p.A. e Capitalia S.p.A.. La relazione trimestrale riferita al 30 settembre 2007, non soggetta a revisione contabile, viene messa a disposizione degli azionisti e del mercato nei termini di cui all'art. 82, comma 2, della Delibera Consob 14 maggio 1999 n.11971 e successive modificazioni.
Milano, 14 novembre 2007
Investor Relations:
Tel. +39-02-88628715; e-mail: investorrelations@unicreditgroup.eu
Media Relations:
Tel. +39-02-88628236; e-mail: mediarelations@unicreditgroup.eu
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